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供应链金融掘金时代来临谁能与之擦出火花女

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来源: 作者: 2019-02-12 20:53:07

供应链金融市场巨大,有预测数据显示,到2020年,我国供应链金融市场规模将接近近15万亿元,存量空间惊艳。分析人士也指出,供应链金融已成为资本市场的最新风口,就供应链金融的收益而言,高周转行业(如零售、快消等)将收益明显。

而且,十九大报告中也提到了“供应链金融”的概念,特别强调了供应链金融对现在企业发展的重要性,为中国企业的发展指引方向。

同时加快供应链创新,建设现代供应链,已成为深化供给侧结构性改革、建设现代化经济体系的重要内容,将极大地推动我国现代供应链创新与实践进入一个新的发展阶段,我国经济在转型升级发展过程中进入到供应链创新时代。

中国物流与采购联合会副会长蔡进曾提到,我国已经开始进入现代供应链创新与发展的新时代,要从企业、产业和政府等不同层面,把握住当前的大好发展机遇期,从而为创新与发展现代供应链作出贡献。

未来供应链金融的发展道路势不可挡,为了更好地了解物流金融产业的发展状况,亿欧整理了部分供应链金融相关企业,以供读者参考:

本文将以图表中三个企业为例,探析不同物流领域的供应链金融发展状况。

我国供应链金融起步较晚,由最早的供应链金融1.0时代的“1+N”模式发展到现在的3.0时代“N+N”模式,以企业的交易过程为核心,运用电商云服务平台,同时引入了物流企业、第三方信息等企业,搭建一站式综合型服务平台。

怡亚通:全程供应链服务龙头,金融服务初露锋芒怡亚通在发展过程中,坚持以创新发展为主线,整合供应链和金融资源,依托自身供应链+互联的结合,大力发展自身业务板块。其中,现有的业务主要包括生产型供应链服务(广度平台、全球采购平台)、流通消费型供应链服务(380分销平台、连锁加盟平台)、物流平台业务、宇商金控平台业务、互联平台业务这五大版块。

供应链金融的发展是为了更好的连接服务实体经济,帮助供应链上下游生态内企业延伸业务发展,提供金融服务,解决融资难等服务。怡亚通在供应链生态圈金融中就是为现有流通的金融市场带去业务补充及增量,让“小而散”的长尾市场得到激活,促进优质资产的流通。

图片来源于万联供应链金融研究院《2017年中国物流金融生态图谱》

在供应链金融方面,怡亚通主要是以供应链企业经营的内部天底下黄金遍地数字化作为依据,通过贸易交易数据共享,与银行、保险等金融机构直接对接,期待银行与企业协力将金融打通到各个企业的血液当中,做到金融对实体经济的支持。

他的创新之处在于,新金融手段+互联信息工具结合,在传统贸易融资基础上,结合现代化的信息技术手段,提供一种创新金融手段,包含众多交易对手,订单微小、高频率、连续性交易与分散回款的创新打包额度支持。以互联信息化工具联合金融机构、供应商、核心企业、物流服务提供商,多方合作,打造合作共赢创新供应链金融业务模式,满足企业在国内高频购销贸易中与真实贸易背景相匹配的资金需求。

2017年12月,

供应链金融掘金时代来临谁能与之擦出火花女

怡亚通将要与上海浦东发展银行股份有限公司济南分行开展O2O金融业务合作,旨在为合作银行提供更多客户,为小微客户提供金融服务。

2018年9月10日,怡亚通转让总股本的5%给深圳投控,深圳投控将持有怡亚通18.3%的股份并成为公司第一大股东。此次的控股转让,怡亚通将开启“国企+民企”发展之路,将输出供应链专业服务能力的模式,搭建区域性采销中心平台,以线下B2B展销结合线上互联运营的直销方式完成“全球买、全球卖”的供应链运作。

相较于传统的贸易融资手段,新型供应链金融更注重于真实的贸易信息,不以传统信贷当中的企业经营状况、综合收入等作为依据,而是关注供应链上下游企业和关联度,发展到看资产、看产业链生态等帮助银行贴近中小企业。

京东金融:京东的“护城河”京东金融早在2013年10月就开始独立运营。京东金融主要是依靠京东集团背后的2.4亿用户数据和人工智能、区块链等技术优势,与金融机构资金方共同探讨中小企业金融服务的痛点。共涉及到企业金融、消费金融、财务管理、保险、证券等十一大业务板块。

据京东公布2018年中年报显示,2018年第一季度供应链金融利息收入5.46亿,上半年总计11.52亿元,去年上半年为9.15亿元,同比增加了25.9%。利息收入提升背后,除了规模扩大之外,还有便是应付帐款更多,帐期更长。

去年9月8日,京东金融与中国邮政速递物流股份有限公司联合推出了互联金融领域首个针对电商企业的动产融资产品——中邮云仓金融。此产品主要是以专业仓储服务为中心,整合品牌商到零售商的全方位供应链信息,并以此为基础以周转汇货物质押提供授信。去年的年会上刘强东还称未来金东金融要进入到证券、征信、银行等领域当中,并申请自己的银行或控股的银行。

2018年7月12日京东金融获得了达到130亿人民币的融资金额,并在8月底与香港吟唱几天生命之歌市场达成互联互通的战略性合作,此次合作是将京东金融打造成一个不分线上线下的“O+O”新模式,其中数字科技是实现普惠金融的重要手段。

京东的优势在于电子商务平台和物流络体系,供应链金融业务包括订单融资、入库单融资、应收账款融资、委托贷款以及京保贝。其中“京保贝”是一种新型的业务模式,资金来自于京东自有资金,随借随贷,无须抵押担保,贷款额度基于长期贸易往来及物流活动产生的大数据,能有效地提高企业资金周转能力,不过前提是长期合作,交易质量稳定。

图片来源于中泰证券研究所

刘强东曾表示,供应链价值超乎想,京东期待与无数合作伙伴共同努力,打造一个高度整合的供应链体系,共同降低成本、提升效率,为社会创造更大的价值。

普洛斯:用基金+资产双管理,打造规模效应普洛斯是现代物流设施提供商,拥有强大的物流基础设施和高效的物流络。基于物流、新能源及科技产业的发展,通过股权投资、金融服务及数据科技平台领域,打造领先的企业发展生态体系。普洛斯金控公司于2016年6月成立,专注于打造中国物流新生态的金融科技公司。

同时,普洛斯作为一个“资本高手”,在2013年推出中国物流基金,14年获得中国投资财团高达25亿美元的投资,并在2016年就成立了普洛斯金融(控股)有限公司,18年3月与中国人寿设立超百亿规模收益增值型基金。

通过基金来做资本运作,用基金模式放大股权投资的杠杆,后端债券融资放大资本杠杆,打造成一个物业开发与管理、基金管理之间的闭合循环。这种资产的加速循环推动了普洛斯以自我开发为主的内部生长规模扩张,实现轻资产的高周转运营。

图片来源于万联供应链金融研究院《2017年中国物流金融生态图谱》

基于强大的络,布局金融领域,为生态内行业提供供应链金融服务。主要提供供应链管理、融资租赁、经营租赁、商业保理、小额贷款、产业投资基金、综合信息服务等门类齐全的金融产品和服务。

同时带动海外仓储,力推跨境金融带动多品类金融。普洛斯为经销商提供商品订购的预付款融资,帮助从采购到销售的跨境电商供应链各参与方,解决资金占用问题,提高资金周转效率。

总结物流企业不断加入到金融领域当中,除了扩大自己的资本阵营之外,还迎合了受众的用户体验,将自身的优势运用到金融服务过程中,为企业提供资金,促进金融机构与物流企业的良性合作。贷天眼与中瑞财富联合发布的《2016互联+供应链金融研究报告》预测,2020年我国供应链金融市场规模达到15万亿。物流金融已经成为物流企业的利润增长点。

随着物流行业的竞争加剧,也会造成企业利润空间的下降,信用风险、市场风险、管理风险等风险概率的上升。如果快递物流企业能够将销售、产品、风控和资金这四件事同时做好,就能够取得供应链金融业务的突破,为企业创造新的增长点。那么,未来供应链金融市场将会为企业带来超高的盈收率。

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